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香港籌建全球虛擬資產交易中心

发布日期:2022-11-04 16:05

第七屆香港金融科技周10月31日至11月4日在會展中心舉行,本次活動預計吸引來自全球80個經濟體逾2萬多名參加者,眾多世界頂尖的金融科技先驅將共同透過四個主題探討金融科技的未來發展,包括環球金融科技概況、中國內地和粵港澳大灣區的金融科技、新興科技的應用和虛擬資產。

 

特區政府財經事務及庫務局發表虛擬資產發展政策宣言,該份長達7頁宣言,內容涵蓋發展虛擬資產行業和生態圈的願景與方針、監管、試驗計劃及展望等。當局稱,香港是國際金融中心,對全球從事虛擬資產業務的創新人員抱持開放和兼容的態度。特區政府和監管機構正研究推出下列試驗計劃,包括發行NFT(非同質化代幣)、綠色債券代幣化、數字港元等,以測試虛擬資產帶來的技術效益,並嘗試把有關技術進一步應用於金融市場。同時將制定清晰監管框架,達至可持續及負責任地發展,鞏固香港作為國際金融中心地位。

 

護港金融穩定及防洗黑錢

政策宣言提到,借鑒過往其他科技發展和應用的情況,要開發新的領域機遇風險並存,亦不能一步到位。當局會採取“相同業務、相同風險、相同規則”的原則,並適時訂出所需規限。一方面讓虛擬資產創新能夠可持續發展,另一方面確保按照國際標準緩減和管理在金融穩定、消費者保障和打擊洗錢及恐怖分子資金籌集方面,所造成的實際和潛在風險,因此需要密切監察國際間不斷演變的監管發展,並在制訂監管制度時予以考慮。

 

香港數字資產交易所聯合創始人盧廷匡認為,代幣化及虛擬資產在全球已十分普及,也越來越受投資者歡迎,本港若有更清晰的監管指引,這將為香港的經紀和資產管理行業帶來新的機遇。

 

作為試驗計劃的一部分,特區政府計劃為債券代幣化,預計有助提升債券發行和結算的效率,減低成本,並為市場吸引更多投資者。金管局總裁余偉文出席金融科技周時表示,金管局與國際結算銀行創新樞紐轄下香港中心於上年完成Genesis項目後,將試驗在香港發行代幣化綠色債券,測試利用分散式分類帳技術在香港發行債券,供機構投資者認購。

 

余偉文補充,測試涉及整個發債周期,包括發行、結算、資產服務、二手市場買賣和贖回等,並為日後發行同類債券提供指引,稍後會公佈更多細節,向業界和公眾交代計劃進度。

 

開幕當日發行兩千個NFT

“金融科技周”開幕當日發行2000個NFT,用作參加者的出席“金融科技周”證明。參加者會透過區塊鏈技術獲發送數碼徽章和紀念品。使用者可把NFT直接儲存在加密貨幣錢包內。財經事務及庫務局局長許正宇表示,特區政府視此次NFT發行活動為一個概念驗證項目,藉此鼓勵金融科技界和Web3社群參與,並向外界展示香港決心推展金融創新,當局日後亦會研究更多應用場景。

 

另外,數字港元方面,預計可作為銜接法定貨幣與虛擬資產之間的“骨幹”和支柱,為推動更多創新增強信心。早前金管局經過兩輪公眾諮詢後,也發表了《“數字港元”邁出新一步》報告,支持數字港元在香港推出。余偉文表示,計劃在下季開始制定數字港元在批發層面的系統開發時間表、設計及資源規劃。

 

要爭奪金融新賽道話語權

港府發表政策宣言,除表明特區政府對虛擬資產交易所買賣基金等抱持開放態度外,亦正研究發行非同質化代幣(NFT)、綠色債券代幣化及數字港元等試驗計劃。不少關注虛擬資產的人士將其視為一個“風向標”。

 

團結香港基金高級研究員陳穎茵表示,市場參與者不怕監管,大家需要的是一貫的、清晰的政策立場,政府發表的政策宣言是非常受歡迎的舉動。眾所周知,香港金融市場一直以股票及相關衍生產品為主,但近年虛擬資產如雨後春筍,作為國際金融中心,香港需要追上迭代的速度。如今政府對虛擬資產態度由有所保留轉變為更為包容,可見在這場全球經濟博弈中,香港希望搶奪金融話語權的雄心。

 

陳穎茵續稱,正在研究推行的試驗計劃也頗有亮點。其一為綠色債券代幣化。虛擬資產發展時有兩步走的策略,因為傳統資產背後有真實的資產做支撐,系統完備,具有一定安全性,代幣化傳統資產往往是發展虛擬資產的一個好起點。“因為它穩健又創新,這其實是非常好的策略,去掌握虛擬資產在發展過程中會是怎麼樣的”。

 

其二是數字港元。這是一種“中央銀行數字貨幣”,簡單來說,數字港元是可以銜接法定貨幣和虛擬資產的骨幹。港交所股票等傳統交易,使用的是傳統結算系統,但在虛擬資產範圍裡,貨幣其實就是數字港元,就像不同的車要加不同的油。“數字港元一定要先做好準備,這樣才能匹配數字資產的發展。”陳穎茵認為,本次試驗計劃的思路是把數字港元作為法定貨幣跟虛擬資產之間的連接,非常準確地定位了數字港元最有潛力的功能。

 

目前,除了香港之外,新加坡、韓國釜山都希望成為亞洲區域虛擬資產的“新大陸”,但由於私密性原因,虛擬資產也帶有一定灰色基因,政府發展虛擬資產的政策不能過於保守或豪賭,更要穩步推進。

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文章来源:
作者:方寶鈴
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