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中國貨幣政策“ 四季報 ”公佈 清退無牌金融機構保持信貸合理增長

发布日期:2022-02-17 14:02
日前 ,中國人民銀行發佈的《2021 年第四季度中國貨幣政策執行報告》(以下簡稱“ 《報告》”)指出 ,當前中國經濟發展面臨需求收縮 、供給衝擊 、預期轉弱三重壓力 ,外部環境更趨複雜嚴峻和不確定 。 在此背景下 ,《報告》稱 ,中國人民銀行將堅持穩字當頭 、穩中求進 ,積極主動貫徹落實中央經濟工作會議精神 ,加大金融對實體經濟的支持力度 ,繼續做好“ 六穩 ”、 “ 六保 ”工作 ,為保持經濟運行在合理區間營造適宜的貨幣金融環境 。 尤其值得注意的是 ,在本次《報告》中 , 央行明確表示將全面整治金融亂象 ,防範重大金融風險 。與此同時 ,將持續深化利率市場化改革 ,進一步降低企業貸款利率 ,保持信貸合理增長 。 對此 ,業內專家普遍認為 ,相較於2021年第三季度貨幣政策執行報告的定調 ,此次貨幣政策更加注重貨幣的靈活適度性 。民生銀行宏觀研究員孫瑩表示 :“ 通過《報告》 可以看出 ,下一階段 ,央行將加大跨周期調節力度 ,發揮好貨幣政策工具的總量和結構雙重功能 ,注重充分發力 、精準發力 、靠前發力 ,既不搞‘ 大水漫灌 ’,又滿足實體經濟合理有效融資需求 。”她預計 ,2022 年 上半年是貨幣政策發力的重要時點 。 


防範化解重大金融風險
防範化解風險是金融工作的永恆主題 。對於如何進一步防範化解重大金融風險 ,《報告》作出了重要指示 。《報告》 指出 ,堅持市場化 、法治化處置風險 ,金融風險總體收斂 。重點集團 、大型企業風險處置穩妥推進 。推動存量高風險機構持續壓降 ,高風險機構數量明顯減少 。 在處置重點高風險機構問題上 ,《報告》 顯示 ,果斷有序接管包商銀行 、華夏人壽 、 新時代證券等 10 家“ 明天系 ”金融機構 , 平穩完成包商銀行破產清算 。華信集團風險處置基本完成 ,安邦集團風險處置進入尾聲 ,海航集團重整計劃已獲法院批準 。 對此 ,央行相關負責人在接受採訪時表示 :“ 人民銀行將會同銀保監會指導有關地方政府穩妥處置方正集團等大型企業風險和恆豐銀行等多家中小金融機構風險 。 此外 ,堅持點面結合 ,立足於風險早發現 、早處置 ,持續推動處置高風險農村中小銀行機構 ,快速平息零星發生的銀行網點擠兌事件 。” 在集中整治金融亂象 ,嚴厲打擊金融違法犯罪活動方面 ,《報告》明確將清退無牌互聯網資管機構 、無牌支付機構 、股權眾籌平台 、違規網絡互助平台 。P2P 網貸平台全部退出經營 。關閉境內虛擬貨幣交易和代幣發行融資平台 。關停封堵境內外互聯網外匯交易平台 。開展打擊非法集資犯罪專項行動 ,嚴厲打擊亂辦金融 、非法集資等非法金融活動 。 《報告》提出 ,下一步 ,央行將把穩增長 、防風險放在突出位置 ,堅持市場化 、法治化原則 ,堅持線上修復為主和改革化險 , 堅持壓實各方責任 。增強前瞻性 、預判性和系統性 ,積極應對新形勢 、新挑戰 ,牢牢守住不發生系統性金融風險的底線 ,堅決維護經濟社會大局穩定 。 


保持信貸結構穩步優化
針對下一階段主要的政策思路 ,《報告》 指出 ,2021年以來 ,穩健的貨幣政策靈活精準 、合理適度 ,貨幣信貸和社會融資規模合理增長 ,信貸結構不斷優化 ,社會綜合融資成本穩中有降 ,推動經濟高質量發展取得明顯成效 。 據悉 ,2021年下半年 ,中國人民銀行前瞻引導金融機構增強信貸總量增長的穩定性 ,著力統籌做好信貸跨年度銜接 ,穩固金融支持實體經濟力度 ,人民幣貸款實現了全年同比多增 。2021 年末 ,人民幣貸款餘額為192.7萬億元(人民幣 ,下同) ,同比增長11.6% ,比年初增加19.95萬億元 ,同比多增3,150億元 。 面對當前複雜的國際經濟形勢 ,《報告》 強調 ,下一步中國要進一步完善貨幣供應調控機制,保持流動性合理充裕 ,引導金融機構有力擴大貸款投放 ,增強信貸總量增長的穩定性 ,保持貨幣供應量和社會融資規模增速同名義經濟增速基本匹配 ,保持宏觀槓桿率基本穩定 。 此外 ,結構性貨幣政策工具積極做好 “ 加法 ”,落實好支持小微企業的市場化政策工具 ,用好碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項再貸款 ,引導金融機構增加對信貸增長緩慢地區的信貸投放 , 精準發力加大對小微企業 、科技創新、綠色發展的支持力度 。進一步健全市場化利率形成和傳導機制 ,發揮貸款市場報價利率改革效能 ,穩定銀行負債成本 ,引導企業貸款利率下行 。 對此 ,孫瑩說到 :“ 央行提出要‘ 發揮好貨幣政策工具的總量和結構雙重功能 ’,‘ 引導金融機構有力擴大貸款投放 ’,顯示我國貨幣政策已正式轉向寬鬆 ,將全力穩增長 ,未來再降準 、降息仍有可能 。”她分析認為 ,如果金融數據持續轉好 ,總量型貨幣政策工具的必要性將下降。但結構性貨幣政策工具會持續發揮重要作用 ,也就是說 2022年應該能看到各類再貸款工具的使用量創出新高 。
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文章来源:
作者:方寶鈴
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